Зээл авахын тулд бизнес эрхлэгчид банкинд бизнес төлөвлөгөөгөө үзүүлэх нь ихэвчлэн туйлын чухал байдаг. Үүнээс гадна, ашигласан нэр томъёоны талаар бүрэн ойлголттой, чадварлаг, чадварлаг боловсруулсан бизнес төлөвлөгөө.
Бизнес төлөвлөгөөг бизнес эрхлэгчид өөрсдөө боловсруулах нь маш чухал бөгөөд эс тэгвээс зээлийн менежерүүд материалтай холбоо байхгүй болохыг олж мэдээд төсөл дээр ажиллуулахаар илгээнэ. Өөрөөр хэлбэл, бизнес төлөвлөгөө, сайн төлөвлөгөө, судалгаанаас авсан бодит өгөгдөл, график, тоон мэдээллийг худалдаж авахыг хэн ч хориглодоггүй. Гэхдээ бизнес эрхлэгч бизнес төлөвлөгөөг ойлгож, шүүмжлэлийг тодруулж, хариу өгөхөд бэлэн байх ёстой.
Бизнес төлөвлөгөө нь үнэн зөв, тодорхой тоонуудыг агуулсан байх ёстой бөгөөд тэдгээрийн гарал үүслийг харуулсан байх ёстой. Энэ нь маркетингийн судалгаатай холбоотой онцгой ач холбогдолтой юм. Хэрэв энэ нь хэрэгжсэн бол ямар багажийн тусламжтайгаар, ямар компаниар, жишээ нь аль дээжийг ашигласан болохыг зааж өгөх шаардлагатай. Хэрэв та гадаа судалгаа хийх ажлыг олон нийтийн сүлжээ, бүлгүүд гэх мэтээр бие даан хийж эхлэх юм бол энэ нь тийм ч үнэтэй биш байж магадгүй юм. Гэсэн хэдий ч маркетингийн судалгаа нь шинэ бүтээгдэхүүн, үйлчилгээний шинэ хэлбэрийн эрэлтийг баталгаажуулах ёстой. Үгүй бол банк амжилтанд хүрэх, өөрөөр хэлбэл түүнд хөрөнгө оруулах ямар ч шалтгааныг олж харахгүй болно.
Дэлгэрэнгүй мэдээллийг анхааралтай авч үзэх нь дараагийн цэг юм. Хэрэв бид шинэ тоног төхөөрөмжийн тухай ярьж байгаа бол даатгалын аль алиных нь талаар болон үүнийг зохицуулах боловсон хүчнийг сургах талаар бодох нь тийм ч хэцүү биш юм. Энэ бол хог хаягдал юм. Хэрэв аж ахуйн нэгжийн танилцуулгыг дахин хийхээр төлөвлөж байгаа бол ийм арга хэмжээ авах нь зүйтэй гэсэн дүгнэлтийг ямар үндэслэлээр хийснийг харах хэрэгтэй. Пүүсийн нэг салбар дахь амжилт нь нөгөө салбар дахь ижил төстэй амжилтыг огт илэрхийлдэггүй. Ялангуяа ажилтнууд үүнийг сайн мэдэхгүй бол энэ салбар өмнөх хүч хэрэглэхээс хол байна. Тиймээс бизнес төлөвлөгөө санал болгохын өмнө асуудлыг шүүмжлэлтэй нь хамт шийдвэрлэх хэрэгтэй.
