Санхүүгийн төлөвлөлт гэдэг нь тодорхой компанийн санхүүгийн нөөцийг төлөвлөх явдал юм. Ийм төлөвлөлтийн зорилго нь санхүүгийн эх үүсвэр юм. Санхүүгийн төлөвлөлт нь хэд хэдэн үе шатанд явагддаг нарийн төвөгтэй үйл явц юм.
Үнэн хэрэгтээ санхүүгийн төлөвлөлтийг тодорхой хугацаанд тодорхой үйл ажиллагааны төлөвлөгөө боловсруулах ажил болгон багасгадаг. Ийм төлөвлөгөөний үндсэн дээр мэргэжилтнүүдийн үйл ажиллагаа, мөн аж ахуйн нэгжийн бүтцийн хэлтсүүдийг барьж байгуулдаг. Үйл ажиллагааны төлөвлөгөө нь хуваарь эсвэл сүлжээний төлөвлөгөө хэлбэртэй байж болно.
Үйл ажиллагааны санхүүгийн төлөвлөлтийн технологи нь хэд хэдэн үе шатанд явагддаг. Эхний үе шатыг зохион байгуулалт, бэлтгэл гэж нэрлэдэг. Энэ үе шатанд дараа дараагийн төлөвлөсөн үйл ажиллагааны зохион байгуулалт, арга зүйн урьдчилсан нөхцөлийг бүрдүүлж, чухал асуудлуудыг шийдвэрлэж байна. Эхлэхийн тулд санхүүгийн төлөвлөгөөний хариуцлагатай хөгжүүлэгчдийг тодорхойлж, түүнийг боловсруулж батлах хугацааг тодорхойлдог. Үүний дараа үйл явцын бүх оролцогчдын уулзалтыг зохион байгуулж, төлөвлөлтийн зорилго, зорилтыг тодорхойлно. Мөн оролцогчдод санхүүгийн төлөвлөгөө боловсруулахад шаардлагатай бүх мэдээллийг өгдөг.
Санхүүгийн төлөвлөлтийн нэгэн адил чухал үе шат бол төлөвлөгөө боловсруулах явдал юм. Энэ үе шатанд байгууллагын зорилго, зорилтыг засварлаж байна. Дараа нь төлөвлөгөөний хэлбэр, бүтцийг сонгох шаардлагатай болно. Үүнээс гадна төлөвлөгөөний бүтэц нь тодорхой байгууллагын даалгавартай тохирч байх ёстой. Үйл ажиллагааны ямар аргууд болохыг тодорхойлохын тулд байгууллагын бүх боломжийг харгалзан үзэх шаардлагатай болно. Чухал асуудал бол төлөвлөсөн төлөвлөгөөний хүрээнд үйл явдлын цаг хугацааг тогтоох явдал юм. Энэ асуудлыг шийдэхийн тулд та ажлын баримт бичгийн хуанлийн хэлбэрийг ашиглах хэрэгтэй. Хуанлийн маягтыг ашиглах нь давхцал үүсэхээс зайлсхийхэд тусална. Хугацааг тогтоосны дараа төлөвлөгөөний төслийн цаашдын гүйцэтгэлийг тодорхой аж ахуйн нэгжийн шаардлагын дагуу гүйцэтгэнэ.
Гурав дахь шатанд санхүүгийн төлөвлөгөөг бүх оролцогч талуудтай тохиролцож батална. Санхүүгийн төлөвлөлт хэд хэдэн түвшинд явагддаг гэдгийг мэддэг. Ерөнхийдөө стратегийн түвшинд компанийн менежмент нь урт хугацааны зорилго, санхүүгийн үйл ажиллагааны үндсэн чиглэлийг боловсруулахад оролцдог. Тактикийн түвшинд батлагдсан стратегийн хүрээнд гол зорилго, зорилтыг нэгтгэн дүгнэх шаардлагатай байна.
Аливаа байгууллагын санхүүгийн төлөвлөлтийн үндэс нь үйл ажиллагааны төлөвлөлт гэж тооцогддог бөгөөд энэ нь тодорхой үйл ажиллагааны жагсаалтыг бий болгодог.
