Жил бүрийн эхээр компани нь бэлэн мөнгөний үлдэгдлийн хязгаарыг шинэчилж, энэ үнэ цэнийг үйлчилгээ үзүүлдэг банктайгаа уялдуулах үүрэгтэй. Энэхүү дүрмийг ОХУ-ын Төв банкны 1998.01.05-ны өдрийн 14-П тоот журмаар тогтоосон болно. Үүнд аж ахуйн нэгжийн онцлог, горим, бэлэн мөнгөний эргэлтийн хэмжээ, банкинд бэлэн мөнгө тушаах журам, хугацаа, амралтын өдөр, орой ажиллуулах банк болон бусад хүчин зүйлийг харгалзан үздэг.
Энэ нь зайлшгүй шаардлагатай
0408020 тоот маягт
Зааварчилгаа
1-р алхам
0408020 маягтын дагуу тооцооллыг ашиглан бэлэн мөнгөний үлдэгдлийн хязгаарыг тогтооно. Компанийн дансны нэр, дэлгэрэнгүй мэдээллийг эхэнд нь бөглөж, үйлчилгээ үзүүлж буй банкны нэрийг зааж өгнө үү.
Алхам 2
Сүүлийн гурван сарын хугацаанд аж ахуйн нэгжийн кассанд хүлээн авсан мөнгөн орлогын хэмжээг тооцоолох. Энэ тохиолдолд зөвхөн орлогыг өөрөө дүгнээд зогсохгүй зээл, зориулалтын сан болон бусад орлого хэлбэрээр бэлэн мөнгө хүлээн авсан болно. Сүүлийн гурван сарын ашгийг тухайн хугацааны ажлын өдрийн тоонд хувааж хоногийн дундаж орлогыг тодорхойл.
Алхам 3
Сүүлийн гурван сард аялал, ерөнхий болон бусад зардалд зарцуулсан бэлэн мөнгөний хэмжээг тооцоол. Үүнд цалин хөлс, нийгмийн халамжийн төлбөрийг тооцдоггүй. Байгууллагын хоногийн дундаж мөнгөн зардлыг тодорхойл.
Алхам 4
Тохирох тооцооллын мөрөнд гол дүрсийг оруулна уу. Хэрэв энэ хугацаанд аж ахуйн нэгж ямар нэгэн үйл ажиллагаа эрхлээгүй бол төлөвлөсөн буюу хүлээгдэж буй ашиг, зардлыг заана.
Алхам 5
Хязгаарлагдмал орлогыг банкинд тушаах эцсийн хугацааг тодорхойл. Аж ахуйн нэгжийн ажлын цагийг зааж, орлогыг хүргэх хугацааг тохиролцох. Үйлчилгээ эрхэлдэг банкны байршлаас аж ахуйн нэгжийн алслагдмал байдлыг анхаарч үзээрэй. Эдгээр үзүүлэлтийг үндэслэн банк бэлэн мөнгө хүлээн авах үйлчилгээний нөхцлийг шийддэг.
Алхам 6
Хүссэн хязгаарын хэмжээ, орж ирж буй бэлэн мөнгөний орлогыг ямар зорилгоор зарцуулахаар төлөвлөж байгаагаа зааж өгөөрэй. Компани нь төсвийн өртэй эсэхийг шалгана уу. Энэ хүчин зүйл нь бэлэн мөнгөний үлдэгдлийн хязгаарыг тогтоох тухай банкны шийдвэрт нөлөөлөх гол хүчин зүйл байж болох юм.
Алхам 7
Бэлэн мөнгөний үлдэгдлийн хязгаарыг тогтоох тооцооллын хоёр хувийг банкинд ирүүлнэ үү. Банк тус бүр дээр хүлээн зөвшөөрөгдсөн хязгаарын хэмжээг тавьж, кассанд орж ирсэн орлогоос компанийг ямар зорилгоор бэлэн мөнгө зарцуулахыг зөвшөөрсөн болохыг зааж өгдөг. Үүний дараа нэг хувийг байгууллагад буцааж өгдөг.
