Компани бүр үйлчилгээ үзүүлдэг банктай бэлэн мөнгөний үлдэгдлийн хязгаар тогтоох үүрэгтэй. Зөвхөн тогтоосон хязгаарлалтын хэмжээг л кассанд хадгалах боломжтой. Хэрэв шалгалтын явцад хөрөнгө нь хязгаараас хэтэрсэн нь тогтоогдвол илүүдэл дүнгээс хоёр дахин их хэмжээгээр торгууль ногдуулна.
Зааварчилгаа
1-р алхам
Танай компанид үйлчилж буй банктай бэлэн мөнгөний үлдэгдлийн хязгаарыг тохиролц. Хэрэв танд хэд хэдэн банк үйлчлүүлж байгаа бол хүссэн банкаа сонгоорой. Хязгаарын хэмжээ болон энэ хязгаарыг тохиролцсон банкны талаар бусад бүх банкуудад мэдэгдэх ёстой.
Алхам 2
Хязгаарлалтыг тооцоолохын тулд та сүүлийн гурван сарын бэлэн мөнгөний дүнг авах шаардлагатай. Өдөр тутмын дундаж орлогоо тооцоол. Үүнийг хийхийн тулд гурван сарын орлогын дүнг хүлээн авсан өдрийн тоогоор хуваана уу. Цагийн дундаж орлогыг тооцоолохын тулд хүлээн авсан дүнг ажлын цагийн тоогоор хуваана.
Алхам 3
Дараа нь зардлыг тооцоол. Цалин, тэтгэлэг, тэтгэмжийг тооцоонд оруулаагүй болно. Зардлын хэмжээг эдгээр зардлын хугацаанд хуваана. Та зардлын хоногийн дундаж хэмжээг авах болно.
Алхам 4
Зардал, хураах хугацааг үндэслэн бэлэн мөнгөний үлдэгдлийн хязгаарыг тооцоолно уу. Цуглуулах хугацаа дуусахаас өмнө аж ахуйн нэгжийн хэвийн үйл ажиллагааны хязгаарыг тогтооно.
Алхам 5
Банкнаас хол зайд байрладаг аж ахуйн нэгжүүд өдөр бүр цуглуулах боломжгүй тул орлого хүргэх хугацаанаас хамааран үлдэгдлийн хязгаарыг хэд хоногтой тэнцэх хэмжээгээр тогтоохыг зөвшөөрдөг.
Алхам 6
Хязгаарын хэмжээг өдрийн дундаж орлого ба өдрийн зардлын зөрүүгээс илүү их хэмжээгээр зааж өгөх нь дээр. Аж ахуйн нэгжийн зорилго бол аль болох хязгаарыг буцааж авах явдал юм. Банк эцсийн шийдвэрийг өгдөг.
Алхам 7
Хязгаарыг тооцоолохдоо та түүний ашиглалтын зорилгыг зааж өгөх ёстой. Баримт бичгийг хоёр хувь үйлдсэн болно. Хуулбар бүрт аж ахуйн нэгжийн дарга, ерөнхий нягтлан бодогч гарын үсэг зурдаг. Энэ хэсэгт банкны шийдвэр, банкны тэргүүн гарын үсэг зурж, банкны тамга дарна.
