Хязгаарлалт нь ажлын өдрийн төгсгөлд бэлэн мөнгөний бүртгэлд хадгалагдах бэлэн мөнгөний дээд хэмжээ юм. Энэ хязгаарыг зөв тооцоолох нь маш чухал бөгөөд учир нь үүнийг давсан тохиолдолд торгууль ногдуулдаг. Бага зэрэг хязгаар тогтоох нь тийм ч үндэслэлгүй юм, учир нь хязгаараас хэтэрсэн бэлэн мөнгийг банкинд тушаах шаардлагатай байдаг бөгөөд энэ нь эдийн засгийн хувьд үргэлж ашигтай байдаггүй.
Зааварчилгаа
1-р алхам
Юуны өмнө "ОХУ-д бэлэн мөнгөний гүйлгээ хийх журам" -ыг уншина уу. Энэ баримт бичиг нь аж ахуйн нэгжийн кассанд мөнгөний хязгаарыг өгдөг.
Алхам 2
Жил бүр хязгаарлалт тогтоодог болохыг анхаарна уу. Үүнийг бий болгохын тулд 0408020 маягтаар банкин дээрээ маягт бөглөнө үү. Маягт дээр шаардагдах лимитийн хэмжээ, бэлэн мөнгө зарцуулах зорилгоо заана уу. Хязгаарлалтыг баталсны дараа банк танд нэг хувийг буцааж өгөх болно.
Алхам 3
Хэрэв танай компанид өөрийн харилцах данс, үлдэгдэл байхгүй дэд хэсгүүд байгаа бол хязгаарын хэмжээг төв оффис болон бүх салангид хэсгүүдийн хооронд хуваарил.
Алхам 4
Хязгаарыг тогтоохын тулд өдөр тутмын болон цагийн дундаж орлого, мөн өдрийн дундаж хэрэглээг тооцоолох хэрэгтэй. Сүүлийн гурван сарын бодит орлогыг энэ хугацааны ажлын өдрийн тоогоор хувааж өдрийн дундаж орлогыг тооцоолно уу. Үүний дагуу өдөр тутмын дундаж хэрэглээг олох. Өдөр тутмын дундаж орлогыг ажилласан цагийн тоогоор хувааж үзэхэд та нэг цагийн дундаж орлогыг авах болно.
Алхам 5
Зөвхөн бэлэн мөнгөний төлбөрийг анхаарч үзээрэй (банкны орлогыг өдөр тутмын болон цагийн дундаж орлогод оруулаагүй болно). Үүний зэрэгцээ, үйл ажиллагааны бус орлого, жишээлбэл, хариуцлагын дүнгийн өгөөжийг оруул.
Алхам 6
Өдөр тутмын дундаж орлогоос ялимгүй өндөр хязгаарыг зааж өгнө үү. Зарим банкууд танд өдрийн дундаж зардлын хэмжээгээр хязгаар тогтоохыг зөвшөөрдөг болохыг анхаарна уу. Орлого бага, зардал ихтэй үед энэ нь зайлшгүй шаардлагатай. Гэхдээ энэ тохиолдолд танаас "Зардлыг төлөх мөнгийг хаанаас авдаг вэ?" Гэсэн асуулт гарч магадгүй юм.
Алхам 7
Тооцоололоо баталгаажуулах баримт бичгийг бүрдүүлэхэд бэлэн байгаарай: касс, урьдчилгаа тайлан, борлуулалтын баримт гэх мэт.
Алхам 8
Хамгийн сүүлд, хэрэв та хязгаарлалтаа буруу тооцоолсон хэвээр байгаа бөгөөд бэлэн мөнгөтэй хэвээр байгаа бөгөөд та үүнийг банкинд өгөхийг хүсэхгүй байгаа бол тайлангаар "тоглоорой". Орой нь тайлангийн дагуу ажилтанд илүүдэл өгөөд маргааш өглөө нь касс руу буцааж өг. Банкууд энэ заль мэхийг харж байгаа боловч албан ёсоор та хууль зөрчөөгүй тул та нарыг шийтгэж чадахгүй.
