Банкны аюулгүй байдлын алба нь боломжит болон одоо байгаа зээлдэгчид, мөн банкны үйлчилгээ эрхэлдэг хуулийн этгээд болох үйлчлүүлэгчдийг шалгах мэргэжлийн алба юм. Ихэнх тохиолдолд үйлчлүүлэгчдийг шалгах сувагтай байсан хууль сахиулах алба хашиж байсан хүмүүс аюулгүй байдлын ажилтан болдог.
Зааварчилгаа
1-р алхам
Аюулгүй байдлын алба нь зээл авах боломжтой иргэн, хувь хүн, хуулийн этгээдийг шалгахад онцгой анхаарч ажилладаг. Үнэн хэрэгтээ зээлдэгчтэй цаашид хамтран ажиллах, гарч болзошгүй асуудал, түүний үр дагавар нь үйлчлүүлэгчийн өгсөн мэдээллийн найдвартай байдал, бүрэн бүтэн байдал, мөн мэргэжилтнүүд бэлэн байгаа мэдээллийг нягт нямбай шалгахаас хамаарна. Тиймээс боломжит худалдан авагчдын хэн нь ч аюулгүй байдлын шалгалтыг алгасах боломжгүй болно.
Алхам 2
Аюулгүй байдлын үйлчилгээ нь үйлчлүүлэгчийн өгөгдлийг баталгаажуулахын тулд шаардлагатай баримт бичгийн багцыг ирүүлэх шаардлагатай. Дүрмээр бол зээлдэгч - хувь хүний хувьд цалингийн гэрчилгээ, паспорт, анкет хангалттай. Үүнээс гадна хамгийн чухал нь анхны баримт бичиг бөгөөд үүнийг ажил олгогч байгууллагын найдвартай байдлыг хялбархан шалгахад ашиглаж болно. Аюулгүй байдлын алба мэдээллийн эх сурвалжаараа (татварын хяналт, тэтгэврийн сан, хууль сахиулах байгууллагууд) дамжуулан аж ахуйн нэгжийн санхүүгийн тогтвортой байдал, татвар, тэтгэврийн хууль тогтоомжийн хэрэгжилт гэх мэт мэдээллийг цуглуулдаг.
Алхам 3
Нэмж дурдахад, ял шийтгэлтэй эсэх, хууль журам зөрчсөн баримтууд, болзошгүй зээлдэгчийн зээлийн түүхийн талаар мэдээлэл цуглуулдаг. Үүний зэрэгцээ, боломжит үйлчлүүлэгчийн авах боломжтой бүх зээлийн үйлчилгээний чанар, зээлдэгч батлан даагч, барьцаалагчийн үүрэг гүйцэтгэсэн зээлийн өрийг цаг тухайд нь төлөх нь маш чухал ач холбогдолтой юм.
Алхам 4
Аюулгүй байдлын алба нь банкны харилцагчийн хүсэлтээр түүний зээлийн түүхийг мэдээлэх үүрэгтэй. Үүргийн бэлэн байдлын талаархи бүх мэдээллийг тусгай мэдээллийн сан эсвэл зээлийн товчоонд агуулдаг. Эндээс зээлийн нээлттэй данс, үндсэн өрийн үлдэгдэл, хугацаа хэтэрсэн төлбөр байгаа эсэх зэрэг мэдээллийг олж авах боломжтой. Бараг бүх банк энэ товчоонд мэдээлэл авдаг. Дүрмээр бол аюулгүй байдлын ажилтан бүр үүнийг ашиглах боломжтой байдаг.
Алхам 5
Хуулийн этгээдийн хувьд ижил төстэй шалгалт хийдэг. Үүний зэрэгцээ тэд байгууллагын дарга, ерөнхий нягтлан бодогч, нээлттэй харилцах дансны гэрчилгээ, одоо байгаа татварын өр төлбөр гэх мэт мэдээллийг нэмж өгөх шаардлагатай.
Алхам 6
Дүрмээр бол өөр өөр банкны аюулгүй байдлын ажилтнууд бие биетэйгээ харьцдаг. Энэ бол мэдээллийн өөр нэг суваг юм. Тиймээс нэг зээлийн байгууллагад үйлчилгээ үзүүлэхээс татгалзсан үйлчлүүлэгч өөр банкинд мөн татгалздаг.
