Пүүс бүр зөвхөн хязгаарлагдмал хэмжээний бэлэн мөнгө хадгалах эрхтэй. Хязгаарлалт нь зээлийн хэмжээ, зориулалтын шимтгэл, бараа, үйлчилгээний борлуулалтаас олох орлогод хамаарна. Үл хамаарах зүйл нь цалин хөлс, нийгмийн халамж, тэтгэлэгт зориулагдсан дүн боловч энэ мөнгийг кассанд ажлын гурваас илүүгүй хоног хадгалж болно. Зөвхөн Алс Хойд болон түүнтэй адилтгах газар нутгийн аж ахуйн нэгжүүдэд ажлын 5 өдөр. Энэ хугацаанд банкинд мөнгө хүлээн авсан өдөр орно. Эдгээр нөхцлүүд дууссаны дараа мөнгийг банкинд буцааж өгөх ёстой.
Зааварчилгаа
1-р алхам
Хязгаарыг тогтоохын тулд танай компанид үйлчилгээ үзүүлж буй банкинд тогтоосон хэлбэрээр төлбөр тооцоогоо хийж өгөх хэрэгтэй. Хэрэв танай компани өөр өөр банкуудад хэд хэдэн харилцах данстай бол сонгосон банктайгаа холбоо бариарай. Танай компанид хязгаарлалтын хэмжээг тохируулсны дараа данс байгаа бүх банкуудад мэдэгдэх ёстой. Хязгаарын тооцоог хоёр хувь хэвлүүлсэн болно. Хуулбар бүрт банк тогтоосон хязгаарын хэмжээ, танай байгууллагад зарцуулах зорилгыг заана. Тодорхойлсон мөнгийг кассанд хүлээн авсан орлогоос бэлнээр авах боломжтой.
Алхам 2
Тооцооллын эхэнд тухайн байгууллагын нэр, дансны дугаар, банкны нэрийг заана. Хязгаарлалтын үзүүлэлтийг тооцоолохдоо 3 сарын орлогын хэмжээг ашиглана уу. Зээл, зорилтот орлого, бусад сангууд кассанд орж ирэх бүх мөнгийг анхаарч үзээрэй, учир нь хязгаарыг шалгахдаа банк бэлэн мөнгөний хэмжээг бүхэлд нь тооцдог.
Алхам 3
Гурван сарын орлогын хэмжээг энэ хугацаанд ажилласан өдрийн тоонд хуваана. Энэ нь өдрийн дундаж орлогыг тодорхойлох, ажлын цагийн тоогоор хуваах боломжийг олгодог.
Алхам 4
Цалин, нийгмийн халамжаас бусад өрхийн хэрэгцээ, томилолт болон бусад зардалд зарцуулах бэлэн мөнгөний хэмжээг тодорхойл. Өдрийн дундаж зардлыг зардлын хэмжээг тухайн хугацааны ажлын өдрийн тоонд хувааж тооцоолно.
Алхам 5
Илүүдэл орлогын эцсийн хугацааг тодорхойлж, зааж өгнө үү. Хязгаарыг банк нь компани ба банк хоорондын зай, орой эсвэл хэд хоногт ганц удаа цуглуулах боломж зэргээс хамаарч тогтоодог. Банк нь тухайн аж ахуйн нэгж цуглуулах мөч хүртэл хэвийн горимд ажиллах хязгаарыг тогтоодог.
Алхам 6
Тооцооллын дараах мөрөнд хүссэн хязгаарын хэмжээг зааж өгнө үү. Урьдчилан тооцоолоогүй зардлаас хамгаалахыг хүссэн компани нь хүссэн хязгаарын хэмжээг ихэвчлэн хэтрүүлдэг. Банкууд үүнээс урьдчилан сэргийлж чадахгүй.
Алхам 7
Цаашид тооцоонд бэлэн мөнгөний зарцуулалтын зорилгыг заана уу. Та цалин хөлс, нийгмийн халамж, баглаа боодол, аялал жуулчлал болон бусад зардлыг энэ компанийн үзэмжээр зааж өгч болно.
Алхам 8
Аж ахуйн нэгж бүх шатны өр төлбөргүй тохиолдолд л бэлэн мөнгөний хязгаарыг зарцуулах зөвшөөрөл авах боломжтой.
Алхам 9
Хязгаарлалтын тооцоог бөглөх ажлыг жил бүр хийдэг. Зөвшөөрөгдсөн хязгаараас хэтэрсэн тохиолдолд торгуулийн болон захиргааны шийтгэлийн тогтолцоог тусгасан болно.
