Бэлэн мөнгөний орлого хүлээн авдаг бүх пүүсүүд ОХУ-ын хуулийн дагуу банкинд тушаах ёстой. Банктай харилцаа тогтоохын тулд байгууллага түүнтэй харилцах данс нээлгэх шаардлагатай. Тэдгээр нь нэг банкинд, өөр банкинд хоёулаа байж болно.
Зааварчилгаа
1-р алхам
Банкинд харилцах данс нээлгэхэд бэлэн мөнгөний үлдэгдлийн хязгаарыг тогтоодог. Банк тогтоосон хязгаараас хэтрээгүй эсэхийг шалгаж, хянах эрхтэй. Мөнгөн хөрөнгийн үлдэгдлийн хязгаарыг пүүсийн өмнөх ажлын улирлын орлого, зарлагад үндэслэн тооцно. Хэрэв компани орлогын хэмжээг нэмэгдүүлэхээр төлөвлөж байгаа бол хязгаарыг илүү их хэмжээгээр дахин тооцоолж болно. Хэрэв компани бэлэн мөнгөний үлдэгдлийн хязгаарыг тооцоолох гүйлгээний талаархи мэдээллийг банкинд өгөөгүй бол торгууль ногдуулж магадгүй юм, учир нь хүлээн авсан бүх орлогыг хэт хязгаар гэж үзэх болно.
Алхам 2
Тогтоосон хязгаараас хэтэрсэн дүнг банкинд хүргүүлнэ. Үүнийг хийхийн тулд та бэлэн мөнгөний хандив зарлах хэрэгтэй. Энэхүү баримт бичгийг орлогыг хандивласан компанийн ажилтан эсвэл банкны төлөөлөгч бөглөнө. Ихэнх арилжааны банкууд энэ үйлчилгээг үзүүлдэг. Бэлэн мөнгөний шимтгэлийн тухай зар нь өөрөө зар, баримт, захиалга гэсэн гурван хэсгээс бүрдэнэ. Уг баримтыг компанийн ажилтанд олгож, үйл ажиллагааг баталгаажуулахын тулд бэлэн мөнгөний урсгалын захиалгад хавсаргана.
Алхам 3
Орлогыг банкинд хүргэх ажлыг бэлэн мөнгөний цуглуулга ашиглан гүйцэтгэж болно. Энэ арга нь маргаангүй давуу талтай юм. Цуглуулах үйлчилгээг ашиглан компани нь банкинд дангаараа их хэмжээний мөнгө шилжүүлэх шаардлагагүй тул ямар ч эрсдэлд ордоггүй. Хэрэв компани банктай бэлэн мөнгө цуглуулах гэрээ байгуулсан бол дараа нь бэлэн мөнгөний үлдэгдлийн хязгаарыг хэсэгчлэн хариуцах болно. Коллекторын буруугаас бэлэн мөнгө экспортлохгүй бол компани торгуулиас зайлсхийх боломжтой болно.
Алхам 4
Нягтлан бодогч хөрөнгө цуглуулахдаа дансны хуудсыг бөглөж, нэг хувийг нь компанид үлдээж, нөгөөг нь банкинд шилжүүлдэг. Дансанд мөнгө байршуулсны дараа банк компанийн нягтлан бодогч үйл ажиллагааг баталгаажуулсан дурсгалын захиалга явуулдаг. Бэлэн мөнгө хураах үйлчилгээтэй холбоотой цорын ганц сул тал бол компани нэмэлт зардал гаргах явдал юм.
