Сүүлийн үед Сбербанкны үйлчлүүлэгчид төлбөрийн картыг блоклохтой холбоотой гомдлыг гомдол олон удаа Холбооны тухай 115 дугаар хуулийг үндэслэн ирж байна. Мөнгөө дахин ашиглах боломжтой байхын тулд та тодорхой дарааллаар ажиллах хэрэгтэй.
Холбооны 115 дугаар хуулийг “Эрүүгийн аргаар олж авсан орлогыг хуульчлах (угаах) болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай” гэж нэрлэдэг. Тиймээс төлбөр тооцоо, зээлийн картыг энэ хуулийг үндэслэн хаах нь банк террорист байгууллагуудыг дэмжиж төлбөр хийж байгаа гэж сэжиглэж байгаа тохиолдолд боломжтой юм.
Хэрэв карт эзэмшигч нь энэ хуулийн хүрээнд хууль бус хэрэгцээнд хувийн мөнгөө илгээсэн бол картыг хориглох нь үнэхээр зөв юм. Энэ тохиолдолд үүнийг эсрэг нотлох баримт бараг байхгүй байж болно. Гэсэн хэдий ч Sberbank нь гүйлгээ хууль ёсны эсэхээс үл хамааран төлбөрт нэвтрэхийг хориглодог. Энэ нь дараах тохиолдолд тохиолдож болно:
- банкны картыг ашиглан криптовалютыг бөөнөөр худалдаж авах, худалдах;
- урьд өмнө ашиглагдаагүй данс руу их хэмжээний мөнгө шилжүүлэх;
- картанд 600,000 рублиас хэтрэх дүнг нэг буюу олон удаа хүлээн авсан баримт;
- хувь хүн, хуулийн этгээдээс зээл хүлээн авах, буцаах (шилжүүлэхдээ холбогдох тэмдэглэлийн хамт);
- хувиараа бизнес эрхлэгч эсвэл хуулийн этгээдийн данснаас орлого хүлээн авах;
- өмнө нь ОХУ-ын хууль тогтоомжийг зөрчсөн эсвэл террорист үйл ажиллагаа явуулахад сэжиглэгдсэн жагсаалтад орсон иргэдийн данс, картанд мөнгө шилжүүлэх.
Ийм нөхцөлд та хотынхоо хамгийн ойр байрлах Сбербанкны оффист аль болох түргэн холбоо барих хэрэгтэй. Жирийн теллерүүд хууль тогтоох арга хэмжээний хүрээнд авсан түгжрэлийг арилгах эрхгүй тул оффисын даргатай нүүр тулан уулзах нь зүйтэй. Удирдлагын стандарт санал нь банктай байгуулсан гэрээг цуцалж, өөр санхүүгийн байгууллагад үйлчилгээ үзүүлэхээр шилжүүлэх явдал юм. Гэсэн хэдий ч, үүнтэй зэрэгцэн хаагдсан дансанд хөрөнгийг ихэвчлэн царцааж хадгалдаг.
Хэрэв та өөрийн сангаас дахин нэвтрэхийг хүсч, хаалт нь алдаагаар хийгдсэн болохыг нотлохыг хүсч байвал картын түгжээг тайлах хүсэлтийг салбар нэгжийн даргад хаяглан бөглөнө үү. Хаагдсан огноо, шалтгааныг зааж өгнө үү. Энэ картыг ямар зорилгоор, хэнд, ямар зорилгоор шилжүүлсэн болохыг нарийвчлан тодорхойл. Хэрэв найдваргүй эх үүсвэрээс мөнгө байнга ирдэг байсан тул дансуудыг царцаасан бол бүгдийг нь жагсаан өргөдөлд хавсаргасан баримт бичгийг хавсаргана уу. Жишээлбэл, хүлээн авсан дүнгээс татвар төлсөн тухай 2-NDFL, 3-NDFL-ийн гэрчилгээ, баталгаажуулсан баримтууд бизнесийн зорилгоор томоохон худалдан авалт хийх гэх мэт.
Банкны шийдвэрийг ихэвчлэн 30 хоногийн дотор хүлээнэ үү. Дансны болон картын хандалтыг буцааж өгөхөөс татгалзсан тохиолдолд нотлох баримтыг үл харгалзан та хэрэглэгчийн үйлчилгээг хууль бусаар хязгаарласан тухай нэхэмжлэл гаргаж, банкинд хүсэлт гаргасан хуулбар, FZ-т холбоогүй гэдгээ нотлох баримт бичгийг хавсарган шүүхэд хандах боломжтой. 115.
