Аливаа компанийн санхүүгийн урсгалыг удирдах гол хэрэгсэл бол харилцах данс юм. Чадварлаг удирдлага нь бизнесийн түншүүд, ханган нийлүүлэгчид, гүйцэтгэгчид, байгууллагын ажилтнууд, төсөвтэй цаг тухайд нь тооцоо хийх боломжийг олгодог. Бэлэн бус төлбөр тооцооны зохицуулалтыг харилцах дансны гүйлгээний гүйцэтгэл, нягтлан бодох бүртгэлийн дансанд тусгах гэсэн 2 бүлэгт хувааж болно.
Зааварчилгаа
1-р алхам
Жижиг бизнес эрхлэгчид төлбөрийн зохион байгуулалттай холбоотой ямар нэгэн онцгой асуудалгүй байдаг: санхүүгийн ажилтан захиалга хийж, банкинд хүргэх эсвэл Client-Bank системээр дамжуулан цахим хэлбэрээр дамжуулж, тайлан хүлээн авч нягтлан бодох бүртгэлийн хөтөлбөрт байршуулдаг.. Хэрэв бид хэдэн арван хуулийн этгээдийг нэгтгэдэг холдинг компанийн тухай ярьж байгаа бол харилцах дансыг удирдах систем шаардагдана.
Алхам 2
Компанийн янз бүрийн хэлтсээс төлбөрт хүлээн авсан баримт бичгийн бүртгэлийг зохион байгуулах: тэдгээрийг тусгай журнал эсвэл орон нутгийн сүлжээний хандалттай цахим файлд бүртгүүлэх. Татвар, цалин хөлс, үндсэн ханган нийлүүлэгчид төлөх төлбөр, хэрэглээний зардал, зээлийн төлбөр тооцоо гэх мэт өөр өөр хадгалалтын төхөөрөмжид мөнгө шилжүүлэх төлбөрийн баримт, техникийн нөхцөл, үйлчилгээний тэмдэглэл болон бусад програмуудыг хадгалах.
Алхам 3
Төлбөрийн даалгавар хийхдээ хүлээн авагчийн банкны дэлгэрэнгүй мэдээлэл, төлбөрийн хэмжээ, түүний зорилгыг сайтар шалгаж үзээрэй. Алдаанаас хэн ч дархлаатай байдаггүй тул баталгаажуулах, гарын үсэг зурахад бэлэн төлбөрийг ерөнхий нягтлан бодогчид өгөхдөө захиалга тус бүр дээр үндэслэсэн анхан шатны баримтыг хавсаргана.
Алхам 4
Дүрмээр бол аливаа зардлыг төлөх хүсэлт гаргасан ажилчдын хувьд төлбөрийн даалгаврын огноо, дугаарыг мэдэх нь чухал юм. Асуулт бүрээр хайж олоход сатаарахгүй байхын тулд харилцах дансны гүйлгээний өдөр тутмын нэгдсэн бүртгэл хөтлөөрэй. Энэ нь хүлээн авагчийн тухай мэдээлэл, төлбөрийн хэмжээ, зорилго, компанийн олон тооны хуулийн этгээд, төлбөр төлөгчийн тухай мэдээлэл, захиалгын дугаар зэргийг агуулсан байх ёстой.
Алхам 5
Ийм гүйлгээний бүртгэлийг гараар эмхэтгэх боломжтой боловч түүний автоматжуулсан хувилбар нь хамгийн оновчтой байх болно. Ихэнх нягтлан бодох бүртгэлийн програм хангамж ижил төстэй функцтэй байдаг, эсвэл үүнийг үүсгэх боломжтой байдаг.
Алхам 6
Тохиромжтой болгохын тулд төлбөрийн хураангуйг хуваалцсан файлд хадгалах, эсвэл байгууллагынхаа дотоод сүлжээнд бэлэн байршуулах. Ийнхүү сонирхсон бүх хүмүүс шаардлагатай мэдээллээ авах боломжтой.
Алхам 7
Тогтмол төлбөр хийх хугацааг алдахгүйн тулд төлөвлөсөн зардлын хуанли гарга: татвар, зээлийн хүүгийн төлбөр, гэрээний дагуу тогтмол шилжүүлэг хийх гэх мэт.
Алхам 8
Нягтлан бодох бүртгэлд харилцах дансны гүйлгээг зөв тусгахын тулд ерөнхий нягтлан бодогчтой стандарт гүйлгээг бичгээр тохиролцож, банкны данс байршуулахдаа түүнд анхаарлаа төвлөрүүл.
Алхам 9
"Client-Bank" системийг заавал суулгаарай. Энэ нь танд өдөр бүр банк руу явахаас зайлсхийх, төлбөр тооцоогоо түргэсгэх боломжийг олгоно. Учир нь банкны теллер үүнийг гараар боловсруулах шаардлагагүй болно. Бараг бүх ийм хөтөлбөрүүд нягтлан бодох бүртгэлийн програмуудтай солилцооны функцийг дэмждэг: төлбөрийн даалгавар ачаалах, тайланг буулгах.
Алхам 10
Мэдээжийн хэрэг төлбөр тооцоог автоматжуулах нь цаасан баримтыг цуцлахгүй тул банкнаас дансны хуулгыг тогтмол хүлээн авч нягтлан бодох бүртгэлийн хэлтэст шилжүүлэхээ бүү мартаарай.
