2016 оны 6-р сарын 30-ны өдрөөс эхлэн ОХУ-ын Төв банк капиталын өршөөлийн журмыг дуусгахаар төлөвлөж байгаа бөгөөд энэ үеэр иргэдийн өмч хөрөнгийг хууль ёсны болгох практик хэрэгжиж эхэлсэн. Удахгүй бүх банк иргэдэд хадгаламж олгох эсэхээ шийдэх бүрэн эрхтэй болно. Тиймээс 2016 оны хоёрдугаар хагаст бүх харилцагчид банкны хадгаламжаар гүйлгээ хийхэд бэрхшээлтэй тулгарах болно. Энэ нь хувь хүн, хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгчдэд хамаатай.
2016 онд Владимир Путины оруулсан эргэлзээтэй орлогыг тодруулахад чиглэсэн нийслэлийн өршөөлийн журам хэрэгжиж дуусна.
Өнгөрсөн жил ОХУ-ын банк зээлийн байгууллагуудад хадгаламж эзэмшигчдийнхээ эх үүсвэрийг хянах, баталгаажуулах эрхийг олгосон боловч 2015 оноос хойш зөвхөн ОХУ-ын Сбербанк энэ эрхийг хэрэгжүүлжээ.
Үйлчлүүлэгчид Сбербанканд хадгаламж нээхэд ямар ч асуудал гарахгүй, зөвхөн паспорт хэрэгтэй. Хадгаламж эзэмшигч өөрийн хадгаламж дээр 1.5 сая рублийн хэмжээтэй үйл ажиллагаа явуулахыг хүсч байгаа бол, тухайлбал, мөнгөө буцааж авах эсвэл шилжүүлэхийг хүсч байвал бэрхшээлүүд эхэлнэ. Энэ тохиолдолд хадгаламж эзэмшигч нь мөнгөн хөрөнгийнхөө хууль ёсны болохыг баталгаажуулсан баримт бичиг (үл хөдлөх хөрөнгө борлуулах гэрчилгээ, 2-NDFL гэрчилгээ, нягтлан бодох бүртгэлийн хэлтсийн баримт бичиг гэх мэт) ирүүлэх шаардлагатай болно. Түүгээр ч зогсохгүй төрөөс мөнгөний эх үүсвэрийг баталгаажуулах тодорхой баримт бичгийн жагсаалтыг хараахан тогтоогоогүй байгаа нь банк бүр өөрийн үзэмжээр янз бүрийн баримт бичиг шаардах, хадгаламжийн үйл ажиллагааг зөвшөөрөх эсэхээ шийдэх эрхтэй гэсэн үг юм.
Өнөөдрийг хүртэл банкны салбарт ийм шинэчлэлийг нэвтрүүлснээр хадгаламж эзэмшигчдээс гомдол, дургүйцэл аль хэдийн иржээ.
Сбербанкаас бусад зээлийн байгууллагууд, жишээлбэл, Альфа-Банк, ВТБ24 нь үйлчлүүлэгчдийн хөрөнгийн эх үүсвэрийн талаар хяналт, мэдээлэл цуглуулах ажлыг одоогоор хийдэггүй бөгөөд хадгаламжтай гүйлгээ хийхдээ орлогыг хууль ёсны болгох гэрчилгээ шаарддаггүй.
Энэ дүнгийн тухайд 2001 оны 8-р сарын 7-ны өдрийн 115-р Холбооны хуулиар 600 мянган рубль ба түүнээс дээш дүнтэй гүйлгээнд заавал хяналт тавьдаг. эсхүл түүнтэй тэнцэх гадаад валютаар тооцно. Мөн тэдний эргэлзээтэй орлогын эх үүсвэрийг сэжиглэж байгаа тохиолдолд аливаа дүнг хянах боломжтой.
ОХУ-ын Төв банкны Санхүүгийн хяналт, валютын хяналтын газрын орлогч дарга Илья Ясинский капиталын өршөөлийн хугацаа дууссаны дараа банкууд үйлчлүүлэгчдийнхээ мөнгө, эд хөрөнгө хууль ёсны болохыг баталгаажуулах шаардлагатай болно гэж мэдэгдэв. Энэ нь шинэ хадгаламж болон өршөөл үзүүлэхээс өмнө банкны дансанд байршуулсан хадгаламжийн аль алинд нь хамаатай.
