Дансыг хаах нь дотоодын хууль тогтоомжийн хэм хэмжээтэй зөрчилдөх зардлын гүйлгээг хийхээс урьдчилан сэргийлэх, эсвэл өр төлбөртэй холбоотой мөнгөн нэхэмжлэлийн шаардлагыг хангахад чиглэсэн хамгийн хатуу бөгөөд үр дүнтэй арга хэмжээ юм. Дансыг хаах хэд хэдэн хууль эрх зүйн үндэслэл байдаг.
Урсгал, харилцах, хадгаламжийн дансыг блоклох нь зарлагын гүйлгээний түр хязгаарлалт бөгөөд үүнийг банкнаас ногдуулдаг. Энэ тохиолдолд ирж буй хөрөнгийг данс руу шилжүүлэх нь хязгаарлалтгүйгээр явагдана. ОХУ-ын Иргэний хуулийн 858 дугаар зүйлд данс хаах 2 үндэслэл байна.
- дансанд байгаа хөрөнгийг хураах - банк тодорхой хэмжээгээр блоклодог, гэхдээ та үлдсэн мөнгөө ашиглаж болно;
- дансны гүйлгээг түдгэлзүүлэх - өмчлөгч нь мөнгө шилжүүлэх эсвэл буцааж авах боломжгүй.
Эдгээр түр арга хэмжээнүүд нь данс эзэмшигчийн төсөв, хуулийн этгээд, иргэнд төлөх өр төлбөрийг төлөхөд чиглэсэн мөнгөний аюулгүй байдлыг баталгаажуулдаг.
Дансыг хураах шалтгаан
Хөрөнгө битүүмжлэхийг шүүхийн шийдвэр эсвэл шүүхийн шийдвэр гүйцэтгэгчийн захирамжийг үндэслэн шүүхийн байгууллагууд ногдуулдаг. Баривчлах үндэслэлийг дараахь байдлаар авч үзэв.
- Эрүүгийн байцаан шийтгэх ажиллагааны явцад иргэний нэхэмжлэлийг баталгаажуулах арга хэмжээний үүрэг гүйцэтгэсэн шүүхийн тогтоол;
- иргэний хэрэг шүүхэд хянан шийдвэрлэх ажиллагааны явцад нэхэмжлэлийн шаардлагыг хангах арга хэмжээ болгон ашигласан шүүхийн тогтоол;
- хариуцагчийн цуглуулгын эд хөрөнгөд хэрэглэх шаардлага.
Үйл ажиллагааг зогсоох
ОХУ-ын хууль тогтоомж нь банкны дансны дебит гүйлгээг зогсоох хэд хэдэн үндэслэлийг заасан байдаг. Тодруулбал, ОХУ-ын татварын хуулийн 76-р зүйлд дараахь тохиолдолд компани, бизнес эрхлэгчдийн дансыг хаах боломжийг олгодог.
- татварын албанаас татвар, торгууль, алданги төлөх шаардлагыг биелүүлээгүй;
- тогтоосон хугацаанд татварын тайлангаа ирүүлээгүй;
- татварын шалгалтын үр дүнд үндэслэн шийдвэр гаргах.
Эдгээр цоожны утга нь татвар төлөгчдөөс татварын өр барагдуулах боломжийг бүрдүүлэхэд чиглэгддэг. Төсөвт төлөх ёстой бүх өрийг төлсний дараа эсвэл Холбооны татварын албаны байцаагчийн үйл ажиллагааг түр зогсоох шийдвэрийг үндэслэн дансыг хааж болно.
Дансыг хаах хамгийн нийтлэг шалтгаануудын нэг нь мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй холбоотой байж болзошгүй гүйлгээг зогсоох тухай 115-FZ хуулийн шаардлагыг биелүүлэх явдал юм. Хууль тогтоогчид сэжиг бүхий гүйлгээний нэлээд өргөн жагсаалтыг гаргасан тул банкуудад дебит гүйлгээг 5 хүртэл хоног бие даан зогсоох боломжийг олгож байна. Энэ хугацаанд данс эзэмшигч нь гүйлгээний "цэвэр байдал" -ыг баримтжуулах эсвэл түүний хүлээн авсан мөнгөний эх үүсвэрийг тодруулах үүрэгтэй.
Нэмж дурдахад банк нь Росфинмониторингийн тогтоолыг хүчингүй болгох хүртэл Росфинмониторингийн холбогдох мэдэгдлийг үндэслэн үйл ажиллагаагаа 30 хоног хүртэл хугацаагаар зогсоох, дансанд дебит гүйлгээг бүрэн цуцлах боломжтой.
