Банкны салбар болон мөнгөтэй холбоотой бүх зүйл хатуу, нарийн ширийн зүйлийг дагаж мөрдөхийг шаарддаг. Баримт бичгүүдэд зөв бөглөөгүй бол төлбөрийг хүлээн авах боломжгүй юм. Тиймээс, шаардлагатай нөхцлийг зохицуулах чадвар нь хамааралтай болно.
Алдаа бүү хий
Хатуухан хэлэхэд, шаардлагатай зүйл бол хүнийг таних нэг хэлбэр юм. TIN, банкны данс, хувийн бизнес эрхлэгчид болон томоохон байгууллагуудын төлбөрийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл - эдгээр нь дэлгэрэнгүй мэдээлэл юм. Гэхдээ нэг тохиолдолд, тэдгээрийн зорилго, хэрэглээний хэлбэр нь өөр өөр байдаг.
Шаардлагатай зүйл нь гүйлгээний ил тод байдал, түүнд оролцогч талуудын харилцан итгэлцэлд шаардлагатай байдаг. Төлбөрийн жинхэнэ системгүйгээр төлбөрийн систем итгэмжлэлийн хязгаарлалт өгөхгүй.
Хэний төлөө
Энэ нь ялангуяа банк, томоохон аж ахуйн нэгж гэх мэт өргөн хэрэглэгддэггүй бизнес эрхлэгчдэд (IE) хамаатай юм. Шаардлагын дагуу бизнес эрхлэгчийн талаархи мэдээллийг хурдан шалгаж, тэдгээргүйгээр бизнес нь хууль бус болно.
Таны бизнесийг амжилттай явуулах боломжгүй байх болно, учир нь ямар ч боломжит үйлчлүүлэгч түүний хувьд эргэлзээтэй мэт санагдах гүйлгээнд оролцохыг хүсдэггүй.
Тодорхой жишээнүүдийг авч үзье
Иргэний банкны дэлгэрэнгүй мэдээлэл нь банкны данс эсвэл карт эзэмшигчийн талаархи зайлшгүй өгөгдөл байгаа гэж үздэг.
- эхний үсэг;
- TIN шаардлагатай, төсөвт төлөх төлбөрийн хувьд шалгах цэг шаардлагатай - банкинд бүртгүүлэх шалтгааны код;
-харилцах дансны дугаар;
- ашиг хүртэгч банкны бүтэн нэр, байршлын хаяг;
-BIK - данс нээлгэсэн банкны таних код;
- корреспондент данс;
- Украйны хувьд та салбар дундын эргэлтийг МДБ-ыг зааж өгөх хэрэгтэй.
Украинд дамжин өнгөрөх дансны тухай ойлголт байдаг бөгөөд үүгээр дамжуулан төлбөр шууд банк руу ордог бөгөөд төлбөрийн зорилго нь дараа нь хамгийн чухал цэг гэж тооцогддог. Ихэнх аж ахуйн нэгжүүд дамжин өнгөрөх дансыг ашигладаг бөгөөд дансанд нь төлбөрийг EDRPOU кодын дагуу шилжүүлдэг - Украины аж ахуйн нэгж, байгууллагуудын улсын нэгдсэн бүртгэл.
Зарим банкууд эсвэл төлбөрийн системүүд төлбөрийн зорилго, картыг бөглөх данс эзэмшигчийн талаархи мэдээллийг зааж өгөхийг шаарддаг. Танд мөн хууль ёсны хаяг эсвэл бодит бүртгэлийн газар хэрэгтэй бөгөөд энэ нь ижил зүйл юм.
Аж ахуйн нэгж, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн хувьд нарийвчилсан мэдээлэл нь ерөнхийдөө ижил байдаг, зөвхөн өөр өөр багануудыг нэмж оруулсан болно.
Банкны дэлгэрэнгүй мэдээлэл нь төлбөрийн "дамжуулагч" бөгөөд тэдгээрийн баримтыг баталгаажуулдаг бөгөөд аж ахуйн нэгж, хувиараа бизнес эрхлэгчийн дэлгэрэнгүй мэдээлэл нь тухайн үйл ажиллагааны мэргэшсэн байдал, өмчлөгчийн хувийн байдал, байршлыг тодорхойлдог.
Сүүлийн таван цэг нь өвөрмөц, нийтлэг бөгөөд заавал байх ёстой бөгөөд ямар ч зээлийн байгууллага санхүүгийн гүйлгээг боловсруулж эхлэхгүй.
Тиймээс хувь хүн эсвэл аж ахуйн нэгж нь ижил хүмүүс эсвэл байгууллагуудтай эдийн засгийн үйл ажиллагааны субьектуудтай хангалттай эдийн засгийн харилцаанд ороход шаардлагатай нөхцлүүд шаардлагатай байдаг. Нарийвчилсан мэдээллүүдээс гадна тэдгээрийн зөв бөглөхийг анхаарч үзэх хэрэгтэй бөгөөд ингүйгээр тооцооны талаар ярих боломжгүй юм.
Түүнчлэн, өгөгдлийг буруу оруулсан тохиолдолд банкны аюулгүй байдлын алба дансыг хааж болно.
