Банкны инсайдер гэдэг нь нууц мэдээлэлтэй байх эрх бүхий хуулийн этгээд юм. Тусгай заалтууд нь манай улсын хуулиар хамгаалагдсан хязгаарлалтыг нэвтрүүлдэг. Хэрэв дүрмийг зөрчсөн бол хүмүүсийг эрүүгийн болон захиргааны хариуцлагад татах боломжтой.
Банкны инсайдерыг англи хэлнээс "дотор" гэж орчуулдаг. Энэ бол ашиг тусаа өгч, өөрсдийн ашиг сонирхлын дагуу ажилладаг хүн юм. Тэрбээр өөрийн албан тушаалын байр суурийг ашиглан аливаа нууц мэдээллийг шууд болон шууд бусаар олж авах боломжтой. Олж авсан мэдээллийг банкинд болон гадна талд давуу эрх олж авахад ашиглаж болно.
Дотор нь:
- санхүүгийн байгууллагын ажилтнууд;
- хувьцаа эзэмшигчид;
- хувьцаа эзэмшигчид;
- төлөөлөн удирдах зөвлөлийн гишүүд;
- шалгалтын комиссын гишүүд;
- мэдээллийн агентлагууд;
- хөрөнгийн хувьцаанд нөлөөлж буй бусад хүмүүс.
Ихэнхдээ дээр дурдсан категорийн ойр дотны хүмүүсийг өөрсдийн үзэмжээр мэдээлэл хүлээн авч ашиглах боломжтой инсайдер гэж нэрлэдэг.
Хязгааргүй олон хүний хүртээл болсон доторх мэдээлэл, түүнчлэн олон нийтэд нээлттэй судалгааны мэдээллийн үндсэн дээр олж авсан мэдээллийг оруулаагүй болно. Сүүлд нь урьдчилсан тооцоо, үнэлгээний үйл ажиллагаа, зөвлөмжөөр төлөөлдөг.
Төрийн эрх бүхий байгууллагаас нууц мэдээллийг агуулсан мэдээллийг үнэ төлбөргүй шаардсаны дагуу өгдөг. Сүүлд нь эрх бүхий этгээд гарын үсэг зурж, мэдээллийг задлах зорилго, тэдгээрийг өгөх хугацааг зааж өгөх ёстой.
Банкуудын дотоод хүмүүстэй харилцах онцлог шинж чанарууд
Санхүүгийн байгууллага бүр өөрийн гэсэн дотоод мэдээллийн жагсаалттай байдаг. Үүнд ихэвчлэн мэдээлэл орно:
- хувьцаа эзэмшигчдийн хурал зарлан хуралдуулах тухай;
- Хяналтын зөвлөлийн хуралдааны хэлэлцэх асуудал;
- цорын ганц гүйцэтгэх байгууллагын бүрэн эрхийг хугацаанаас нь өмнө дуусгавар болгох;
- ээлжит бус хурал хийх;
- хяналттай байгууллагууд бий болох;
- ажил гүйлгээ, гэрээтэй холбоотой хэрэглэгчийн захиалга гэх мэт.
Банк тус бүр доторх хүмүүсийн жагсаалтыг гаргадаг. Үүний дараа ийм хүмүүст хязгаарлалт тавьдаг. Хэрэв тэдгээрийг зөрчсөн бол эрүүгийн болон захиргааны хариуцлага хүлээлгэх боломжтой.
Дотоод хүмүүстэй ажиллахдаа мэдэгдлийн системийг ашиглах
Ийм иргэд санхүүгийн хэрэгсэл ашиглахдаа ашиг олохын тулд 10 хоногийн дотор ОХУ-ын банкинд мэдэгдэл өгөх ёстой. Үүний шалтгаан нь тодорхой санхүүгийн байгууллага эсвэл Оросын банкны шаардлага, тушаал хоёулаа байж болно.
Нэг мэдэгдэлд та хэд хэдэн гүйлгээг нэгэн зэрэг тайлагнах боломжтой. Хэрэв цаасан зөөвөрлөгч нь хэд хэдэн хуудаснаас бүрдэх бол тэдгээрийг тус бүрээр нь холбож дугаарласан байх ёстой. Иргэн албан ёсны цаас илгээхээсээ өмнө хуудас бүрт гарын үсэг зурдаг.
Дотор нь зөвхөн хувь хүн төдийгүй хуулийн этгээд байж болно. Энэ тохиолдолд баримт бичгийг эрх бүхий хүний гарын үсгээр баталгаажуулсан тамгаар баталгаажуулна.
Мэдээлэл олж авах журам
Ийм мэдээлэлд зөвхөн тусгай жагсаалтад багтсан хүмүүст нэвтрэхийг зөвшөөрдөг. Ихэнхдээ ийм иргэдтэй хөдөлмөрийн, иргэний эрх зүйн гэрээ байгуулдаг. Мэдээлэл, хязгаарлалтыг ашиглах дүрмийг ажлын байрны тодорхойлолт эсвэл нэмэлт гэрээнд тусгаж болно.
Дээр дурдсан дүрмийг дагаж мөрдөхөд хяналт тавих ажлыг мэдээллийн технологийн аюулгүй байдлын тусгай хэлтэст хариуцуулсан болно. Тэд тогтоосон нууцлалын дэглэмийг дагаж мөрдөж буй байдалд хяналт тавьж, тодорхой мэдээллийг өргөн хүрээний хүмүүст нэвтрэхээс нуухад чиглэсэн арга хэмжээ авдаг.
Банк нь дэглэмийг дагаж мөрдөхөд шаардлагатай техникийн болон зохион байгуулалтын нөхцлийг бүрдүүлэх үүрэгтэй. Үүний зэрэгцээ тэрээр мэдээллийг хамгаалахад чиглэсэн тусгай журмыг хэрэгжүүлж чадна. Үүнд техникийн хамгаалалт, зөвшөөрөлгүй хүмүүсийн нэвтрэх эрхийг хязгаарлах, мэргэжилтнүүдийн ажлын байр, баримт бичиг хадгалагдаж буй газруудыг хамгаалах зэрэг орно.
Дүгнэж хэлэхэд бид тэмдэглэж байна: заримдаа хүн санамсаргүйгээр дотоод мэдээллийг олж авдаг. Энэ тохиолдолд тэрээр түүнтэй танилцахаа больж, үүнийг нууцлахын тулд бүх арга хэмжээг авах ёстой.
