Банкны дансыг хаах нь үйлчлүүлэгч хууль зөрчсөн, зээлийн байгууллагатай байгуулсан гэрээний нөхцлийг зөрчсөнтэй холбоотой байдаг. Үүний зэрэгцээ бэлэн мөнгө хүлээн авах, авахтай холбоотой тусгай дүрмүүд хэрэгжиж эхэлнэ.
Дансыг хаах шалтгаан
Акаунтыг цаашид удирдах боломж нь түүнийг хаах шалтгаанаас ихээхэн хамаарна. Хамгийн тод харагдаж байгаа зүйл бол үйлчлүүлэгчийн банктай байгуулсан гэрээний хугацаа дуусах явдал юм. Үүнтэй холбогдуулан гэрээний дагуу нэг буюу хэд хэдэн дансны үйлчилгээ дуусгавар болно. Ийм тохиолдолд үйлчлүүлэгч банктай холбоо барьж мөнгө авах боломжтой хэвээр байгаа (шинэ гэрээ байгуулах замаар үйлчилгээг нь сунгахыг санал болгоно), гэхдээ үйлчилгээ үзүүлээгүй дансанд орох бүх тохиолдол зогссон (хүлээгдэж буй шилжүүлгийг илгээгчдэд буцааж өгөх болно).
Үйлчилгээг түр зогсоох болсон хоёрдахь нийтлэг шалтгаан бол банк дансанд орсон эх үүсвэр эсвэл тэдгээрийн эх үүсвэр хууль ёсны гэдэгт эргэлзэж байгаа явдал юм. Жишээлбэл, 600 мянган рублиас дээш хэмжээний мөнгө авсан тохиолдолд дансыг хааж болно: ийм тохиолдолд үйлчлүүлэгч хүлээн авсан мөнгөний хууль ёсны байдлыг баримтжуулахыг шаардаж болно (гүйлгээний гэрээ, худалдах, худалдан авах гэрээ гэх мэт).).
Банкууд нь хувиараа бизнес эрхлэгчид эсвэл хуулийн этгээдийн данснаас мөнгө хүлээн авах, зээл авах, гадаад валютыг их хэмжээгээр худалдаж авах, борлуулах зэрэгтэй адил сэжигтэй байдаг. Энэ тохиолдолд санхүүжилтийг ямар дэлгэрэнгүй, ямар мэдэгдэлээр илгээсэн болохыг анхаарч үзээрэй. Хэрэв үйлчлүүлэгч эх үүсвэр, орлогын хууль ёсны байдлыг баталгаажуулж чадвал зорьсон зорилгын ил тод байдал цуцлагдана.
Нөгөөтэйгүүр, шилжүүлсэн мөнгөний хууль бус болох нь нотлогдвол дансыг үүрд хааж болзошгүй тул үйлчлүүлэгч цаашдын хамтын ажиллагаанаас татгалзах болно. Бүх төлбөрийн баримтыг зогсоохоос гадна хаагдсан дансан дахь мөнгийг буцааж авахад асуудал гардаг. Үйлчлүүлэгч ямар ч нөхцөлд үйлчилгээгээ түр зогсоосон шалтгааныг олж, түүнийг сэргээхэд шаардлагатай арга хэмжээг авахын тулд банктай холбоо барьж болно.
Хаалттай дансанд хэрхэн нэвтрэх талаар
Банкныхаа хамгийн ойрын салбар дээр очиж нэг буюу хэд хэдэн дансанд үйлчилгээ үзүүлэхээс татгалзсан шалтгааныг олж мэдээрэй. Мөн зээлийн байгууллагатай байгуулсан гэрээг дахин нэг уншина уу: данс ашиглах, тэдгээрээс мөнгө авах тодорхой нөхцлийг зааж өгч болно. Хэрэв ямар нэгэн эх сурвалж танд тодорхой хэмжээний мөнгө шилжүүлэх гэж байгаа бол тэдэнтэй холбоо барьж, төлбөрийг хаагдахаас өмнө төлбөр хийгдсэн эсэхийг олж мэдэх нь дээр.
Хаалттай дансны талаар банкнаас мэдэгдэл авах. Хэрэв та үйлчлүүлэгч хэвээр байгаа бол тухайн байгууллага нь үйлчилгээ үзүүлээгүй данс, түүний дотор мөнгөний хэмжээг мэдэх боломжтой баримт бичгийг өгөх болно. Ирээдүйд шилжүүлэг хаагдсан дэлгэрэнгүй мэдээллийг үзэх боломжтой эсэхийг олж мэдээрэй. Банкнаас хамааран мөнгийг холбогдох дансанд үргэлжлүүлэн байршуулж болох боловч үйлчлүүлэгч өөрөө түр хугацаагаар дансанд оруулахгүй.
Хаалттай рубль эсвэл долларын дансанд байгаа мөнгөний цаашдын хувь заяаг олж мэдэхийн тулд жирийн ажилтнууд үйлчилгээгээ үргэлжлүүлэх хангалттай эрх мэдэлгүй тул ялангуяа Сбербанкны оффисын дарга эсвэл өөр байгууллагатай биечлэн уулзах нь зүйтэй. хууль тогтоомжийн арга хэмжээгээр цуцлагдсан. Та мөн хэлтсийн даргын нэр дээр дансаа блокоос гаргах хүсэлт гаргаж өргөдөл гаргаж болно. Баримт бичигт хаагдсан огноо, шалтгааныг зааж өгөөд, дараа нь нарийвчилсан мэдээллийг ямар зорилгоор ашигласан, хөрөнгийг хэнээс авсан болохыг нарийвчлан тодорхойл.
Хэрэв найдваргүй эх үүсвэрээс мөнгө хүлээн авснаас болж дансуудыг царцаасан байсан бол өргөдөлд мөнгө хууль ёсны болохыг баталгаажуулсан баримт бичгийг хавсаргана уу. Үүнд 2-NDFL ба 3-NDFL хэлбэрийн гэрчилгээ, бизнесийн зорилгоор томоохон худалдан авалт хийсэн чек гэх мэт.
Банкны шийдвэрийг 30 хоног хүртэл хүлээхийг хүлээнэ үү. Хэрэв дансанд нэвтрэх эрхийг буцааж авахаас татгалзсан бол нотлох баримтыг харгалзан үзсэн ч гэсэн та шүүхэд хандах ёстой. Хэрэглэгчийн эрхийг хууль бусаар хязгаарласан нэхэмжлэлийг өргөдлийн хуулбар, санхүүжилт хууль ёсны болохыг нотлох баримт бичгийг банкинд хавсаргана. Гэсэн хэдий ч ихэнх тохиолдолд, ялангуяа мөнгөний эх үүсвэрийн найдвартай байдал зохих ёсоор нотлогдоогүй тохиолдолд банкны шийдвэрийг үгүйсгэх аргагүй хэвээр байна.
