Зээлийн агентлагийн бүртгэлийг бусад зээлийн байгууллагын нэгэн адил холбооны "Банк, банкны үйл ажиллагааны тухай", "Хуулийн этгээд, хувиараа бизнес эрхлэгчдийн улсын бүртгэлийн тухай" хуулиудын дагуу явуулдаг. Түүнчлэн, банкны үйл ажиллагааг тусгай зөвшөөрлийн үндсэн дээр хийх ёстой.
Зааварчилгаа
1-р алхам
Зээлийн агентлаг нээхийн тулд ОХУ-ын Төв банкнаас олгосон тусгай зөвшөөрөл, лиценз авах өргөдөл гаргана уу. Дээр дурдсан хуулиудаас гадна ОХУ-ын Банкны "Зээлийн байгууллагуудыг улсын бүртгэлд бүртгэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл олгох тухай шийдвэрийг ОХУ-ын банкнаас хүлээн авах журмын тухай" зааврыг урьдчилан судлаарай.
Алхам 2
Менежер, ерөнхий нягтлан бодогчийн албан тушаалд нэр дэвшигчдийг хайж олох. Мэргэшлийн шаардлагад өндөр шаардлага тавьдаг: банкны үйл ажиллагааг хэрэгжүүлэхтэй холбогдсон эдийн засгийн болон хууль эрх зүйн дээд боловсролтой, зээлийн байгууллагад менежерийн туршлагатай байх ёстой. Ийм туршлага нь дор хаяж нэг жил байх ёстой. Тусгай боловсролгүй тохиолдолд ажилласан хугацаандаа тавигдах шаардлагыг хоёр жил хүртэл нэмэгдүүлдэг. Түүнчлэн менежер, ерөнхий нягтлан бодогч хоёулаа ял шийтгэлгүй, ажил хэргийн нэр хүнд нь өөгүй байх ёстой.
Алхам 3
Зээлийн агентлагийг үүсгэн байгуулагчид мөн нэр хүндэд өндөр шаардлага тавьдаг. Тэд санхүүгийн хувьд сайн байх ёстой бөгөөд энэ чиглэлээр үйл ажиллагаа явуулах хугацаа нь дор хаяж гурван жил байх ёстой. Шинээр бүртгүүлсэн банк бус зээлийн байгууллагын эрх бүхий хөрөнгийн доод хэмжээ 500 мянган евро байна. Хэрэв ийм хэмжээ байгаа бөгөөд бусад нөхцөл хангагдсан бол ОХУ-ын Төв банкны нутаг дэвсгэрийн салбарт зээлийн байгууллагыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, лиценз олгох өргөдөл, өргөдөл бичнэ үү. зээлийн агентлагийн байршил.
Алхам 4
Ч-ийн дагуу 3 Төв банкны заавар, үүсгэн байгуулагчдын талаархи мэдээлэл, дүрмийн сан, эдгээр сангийн эх үүсвэрийг баталгаажуулсан баримт бичгийг өргөдөл, өргөдөлд хавсаргана уу. Мөн шаардлагатай баримт бичгийн багцад бизнес төлөвлөгөө, агентлаг байрлах байрыг өмчлөх гэрчилгээ зэргийг багтаасан байх ёстой. Хэрэв байхгүй бол - түрээс. Хууль эрх зүйн баримт бичиг, дүрмийн санамж бичиг, дарга, ерөнхий нягтлан бодогчийн нэр дэвшигчийн анкет, бүртгэл, лиценз олгосон улсын хураамж төлсөн баримтыг хавсаргахаа битгий мартаарай.
