Банкны үйл ажиллагааг төрөөс хатуу зохицуулж ирсэн. Тиймээс хууль тогтоомжоор банкуудыг бүртгэх тусгай журмыг тогтоожээ. Үүнийг Оросын банк гүйцэтгэдэг. Бүртгэлээс гадна банк үйл ажиллагааныхаа олон тооны лицензийг авах шаардлагатай болно.
Энэ нь зайлшгүй шаардлагатай
- Банкыг улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх тусгай зөвшөөрөл авахад дараахь зүйлийг хийх шаардлагатай болно.
- 1. батлагдсан хэлбэрээр улсын бүртгэлд хамрагдах өргөдөл;
- 2. банкны дүрэм;
- 3. бизнес төлөвлөгөө;
- 4. банк байгуулах, түүний нэрийг батлах гэх мэт шийдвэрийг багтаасан оролцогчдын нэгдсэн хурлын тэмдэглэл;
- 5. улсын бүртгэлийн хураамж төлсөн тухай баримт бичиг;
- 6. банк үүсгэн байгуулагчдын тухай баримт бичиг;
- 7. банк эзлэх байрны эрхийг баталгаажуулсан баримт бичиг (жишээ нь түрээсийн гэрээ);
- 8. ХК, ХК хэлбэрээр бүтээсэн бол банкны хувьцааны анхны эмхтгэлийг бүртгүүлэх баримт бичиг.
- Зарим тохиолдолд бусад баримт бичиг шаардагдаж магадгүй юм.
Зааварчилгаа
1-р алхам
Банкийг бизнесийн компани хэлбэрээр байгуулах ёстой - хувьцаат компани (OJSC, CJSC) эсвэл хязгаарлагдмал хариуцлагатай компани (LLC). Хувь хүн, хуулийн этгээд хоёулаа банк байгуулж болно. Үүний зэрэгцээ банк байгуулагдсанаас хойш гурван жилийн дотор тэд оролцогчдын (хувьцаа эзэмшигч) бүрэлдэхүүнээс гарах эрхгүй.
Алхам 2
Банк бүртгүүлэхэд шаардагдах баримт бичгийг ирээдүйн банкны байршлын дагуу ОХУ-ын Банкны нутаг дэвсгэрийн албанд ирүүлдэг. Тэдгээрийг хоёр хувь хэлбэрээр өгдөг (зарим үл хамаарах зүйлийг дүрмийг дөрвөн хувь, протокол, менежерүүдийн асуулгын хуудсыг гурван хувь өгдөг). Гэхдээ тэдгээрийг оруулахаасаа өмнө тухайн банкны сонгосон нэрийг ашиглах боломжтой эсэх талаар хүсэлтээ нутаг дэвсгэрийн албанд илгээх шаардлагатай. Газар нутгийн алба энэ хүсэлтийн хариуг ажлын тав хоногт багтаан хариу өгөх ёстой. Ийм хариултын дараа л баримт бичгийг ирүүлэх боломжтой. Баримт бичгүүдийг гурван сарын дотор хянана.
Алхам 3
Хэрэв ОХУ-ын Банкны нутаг дэвсгэрийн алба ирүүлсэн баримт бичигт сэтгэл хангалуун бус байвал баримт бичигт тайлбараа илгээж болно. Энэ нь банк үүсгэн байгуулагчид баримт бичигт тохируулга хийх боломжийг олгоно. Хэрэв баримт бичигт ямар нэгэн тайлбар байхгүй бол баримт бичгийн талаархи эерэг дүгнэлтийг ОХУ-ын Банкинд - ОХУ-ын Банкны зээлийн байгууллагуудын лицензийн үйл ажиллагаа, санхүүгийн нөхөн сэргээх хэлтэст илгээнэ. Зургаан сарын дотор ОХУ-ын Банк бүс нутгийн албанаас баталгаажуулсан өргөдөл, баримт бичиг, түүний дүгнэлтийг авч үзнэ. Хэрэв тэр эерэг шийдвэр гаргасан бол тухайн банкийг бүртгүүлэх талаар зохих хүсэлтийг бүртгэх байгууллагад (татварын алба) болон анхны хувьцаа гаргах бүртгэлд бүртгүүлэхээр илгээнэ.
Алхам 4
Банкинд лиценз олгох үндэс нь түүний дүрмийн санг зуун хувь төлөх явдал юм. Банкинд дараахь төрлийн лицензийг олгох боломжтой.
1. банкны үйл ажиллагааг рублийн хөрөнгөөр хийх;
2. гадаад валютын эх үүсвэрээр банкны үйл ажиллагаа эрхлэх;
3. үнэт металлын орд газар татах, байрлуулах;
4. хувь хүмүүсээс рубль эсвэл гадаад валютаар хадгаламж татах.
Лиценз авахын тулд та ОХУ-ын Банкны нутаг дэвсгэрийн албанд өргөдөл гаргах ёстой.
Алхам 5
Улсын бүртгэлд бүртгүүлэх, банкны үйл ажиллагаа эрхлэх зөвшөөрөл олгох өргөдөл гаргах өдөр банкны дүрмийн сангийн доод хэмжээг 180 сая рублиэр тогтоосон. Банкны дүрмийн санд оруулсан мөнгө нь банк, банк байрлуулах барилга, АТМ, терминал болон бусад ижил төстэй эд хөрөнгө байж болно.
